子育て・老後*「1970年以降生まれのライフ&マネー塾」

子育てしながら、お金を貯める。ちょっと工夫して生きてみるのが、1970年以降生まれの僕らの人生。

エンディングからの逆算。ファイナンシャル・プラニングから考えたすっきり終活論。

f:id:fp-office-kaientai:20170621054837j:plain

 今月は不思議なもので、顧客の方から「子どもが産まれた」、「親が亡くなった」と、生と死に同時に直面させられるようなご報告を受けました。

 こういうのを体験すると、なんだか生きることと死ぬことが同じ意味に思えてきて、本当はそこにはなんら違いはなく、だから人は生きているだけなのかもしれないとか、よくわからないことをごにょごにょ考えています。

続きを読む

このタイミングで、資産運用、始めます。

f:id:fp-office-kaientai:20170617143832p:plain

 やっとネット銀行とネット証券の口座を開設し終えました。

 申請してから2週間弱ぐらいかかったと思います。

 今週から予定通り投資信託を購入していきます。

続きを読む

子育て世帯、かなり使える5つの税制。

「教育資金の贈与」の画像検索結果

 以前、マイホームの購入に際し、ライフプランの資金シミュレーションのご依頼があったご相談者様から、先日、子どもの教育資金について「ご主人のお父さんがお孫さんに学資保険をかける」というお話をうかがったので、学資保険の現状と「教育資金の贈与」について簡単に説明させていただきました。

 ここ2、3年ぐらいの傾向でしょうか。

 「おじいちゃん・おばあちゃんが、お孫さんに学資保険をかけるのはいかがでしょうか」という保険会社からの提案が流行っているような気がします。

続きを読む

もう、銀行にはお金を預けない・・・ことにした。

f:id:fp-office-kaientai:20170530013225j:plain

 お金を貯めることを“貯金”や“預金”というのはみなさんご存じのことと思います。

 貯金は「郵便局」にお金を預けること、預金は「銀行」にお金を預けることですよね。

 今では、郵便局は郵貯銀行になったので預金ということになるのでしょうか。

続きを読む

学資保険じゃない。新たに創設されるかもしれない、国の「こども保険」。

f:id:fp-office-kaientai:20170527163459j:plain

 今年の3月に「2020年以降の経済財政構想小委員会」により『こども保険の導入』という提言が出されました。

 こども保険というと、教育資金を準備するための学資保険を連想してしまいますが、ここでいう「こども保険」とは、少子化対策として国が行う社会保障改革の中に位置づけられている制度です。

続きを読む

1970年以降生まれの僕らにとって、2020年ってどんな年?

f:id:fp-office-kaientai:20170511075323j:plain

 東京オリンピックパラリンピックのある2020年。

 団塊ジュニア世代の筆頭である1970年生まれの人たちがちょうど50歳を迎える年。

 2020年以降のそれからは、世の中のことを1970年以降生まれの人たちが中心になり真剣に考えていく時代が訪れる、そんな予感がします。

続きを読む

トレンド転換前の予習。そろそろポートフォリオの組み替えを。

f:id:fp-office-kaientai:20170518100028p:plain

 昨日のNYダウ工業株平均株価指数は大幅下落。

 原因は、大統領選挙を巡るロシアの干渉疑惑、いわゆる“ロシアゲート”の問題で、アメリカの政治が混乱していることから、景気刺激策が遅れるという懸念が株式市場で広がったこと。

 確定拠出年金やNISA(少額投資)と言えども、長期投資を試みる際は、大局に影響を及ぼしそうな要因を把握しておく必要があります。

 要はポイントを押さえることが大切で、FPなりにここら辺が重要かなと感じたときに、資産運用についてのタイムリーな情報をアップしていきます。

続きを読む

ふるさと納税のすごいところと、見つけた「酒々井町の返礼品」

 

f:id:fp-office-kaientai:20170510064430p:plain

 なにかと話題の「ふるさと納税」

 おおよそ「お目当ての自治体に寄付をすると、お肉やお魚など地方の特産品がお返しとして送られてくる」というイメージをお持ちの方が多いと思います。

 最近では、ジュエリーや家電、商品券まで返礼の品として扱われていることに対し物言いが入っているようですが、まぁ、ここまで来ると行きすぎですよね。

続きを読む

「外貨建て個人年金保険」の攻略方法。

f:id:fp-office-kaientai:20170320134629p:plain

 老後のお金を貯める方法は、いろいろ。

 預貯金や貯蓄性の保険、国債、外貨預金、投資信託、株式、金、不動産投資など、挙げると切りがありません。

 最近では、NISA(少額投資非課税制度)や確定拠出年金(日本版401k)の広がりを受け、優遇税制を活用した資産運用も少しずつ定着してきているように思えます。

 ただ、問題なのは

 金融商品について、内容がよくわからない!

ことです。

 こんな方のために、企画モノですが、たま~に金融商品の攻略法をお伝えしていくことにします。

続きを読む

ファイナンシャル・プランナー(FP)事務所に問うことの本当の意味

f:id:fp-office-kaientai:20170415011433j:plain

 テレビや新聞、雑誌など、メディアを通じファイナンシャル・プランナー(FP)の存在が昔に比べかなり認知されてきました。

 でも、「ファイナンシャル・プランナー(FP)って何をする人なの?」、「どんなことが相談できるの?」と聞かれることが珍しくありません。

 そこで今回は、ファイナンシャル・プランナー(FP)やファイナンシャル・プランナー(FP)事務所の仕事内容、つまり、「ファイナンシャル・プランナー(FP)事務所に問うことの本当の意味」についてお伝えしていこうと思います。

続きを読む