FP OFFICE 海援隊|1970年以降生まれの「ライフ&マネー塾」

これからの時代、変わりゆく常識を少しだけ早くキャッチし、人生に活かしてみる。

確定拠出年金。DC世界経済インデックスファンドの運用報告書は、これだけ読めば理解できる!

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 お勤めの会社で採用されている確定拠出年金制度。

 アベノミクスで株価が上昇してきた中、投資信託で運用している方も多いかもしれません。

 今回は、2月の株価急落前に「DC世界経済インデックスファンド」に切り替えたというご相談について言及していきたいと思います。

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万一の時の財産管理。「資産表」には「財産目録」の意味がある!

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 FP事務所では、必ず、ご相談時に「家計簿」と「資産表」を作成します。

 家計簿を作る目的は、①「お金の流れを見ること」と、②「お金がいくら余るかを見ること」です。

 企業会計でいうと「損益計算書:P / L」がこれに当たります。

 一方、資産表(企業会計では貸借対照表:B / S)を作るのは、①「資産と負債のバランス状況を確認すること」が目的ですが、実をいうと、もう一つ目的があって、今回はそのお話をします。

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どうして活用しないの? 国の行う「経営者・個人事業主・フリーランス向け退職金・年金制度」

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 FP事務所の主だった業務のひとつに「お金の流れを組み換え、貯まる仕組みを整える」というのがあります。

 これを実現するために切っても切り離せないのが国の制度。

 国の制度をしっかり活用すると、効率的にお金が貯まりやすくなります。

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